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老虎证券基金超市:投资基金怎么看?先从基金分类和名称开始
2020-04-24 15:55:59   来源:互联网
内容摘要
近日,知名美港股券商老虎证券宣布正式进军财富管理,推出全新理财功能“基金超市(Fund Mall)”。该功能旨在为投资者提供一站式的全球基金投资服务,首期严选了近40只全球知名公募基金产品上线,品类涵盖货币基金、债券基金、股票基金,以满足不同投资者的多样化资产配置需求。

近日,知名美港股券商老虎证券宣布正式进军财富管理,推出全新理财功能“基金超市(Fund Mall)”。该功能旨在为投资者提供一站式的全球基金投资服务,首期严选了近40只全球知名公募基金产品上线,品类涵盖货币基金、债券基金、股票基金,以满足不同投资者的多样化资产配置需求。

 想搞清楚一只基金,最简单的方法就是先从它的名字入手。很多基金名称都很长,不免让人摸不着头脑,今天小虎先带你看看基金的分类,再教你如何通过题目来了解这只基金到底投了个啥?

 就像明星可以分为老戏骨和小鲜肉,也可以分为演员、歌手和模特,还可以分为一线艺人和十八线艺人。基金也可以根据不同的维度,进行分类。今天小虎就来跟大家聊聊基金的分类:

 根据募集方式的不同,基金可以分为公募基金和私募基金。公募基金以公开方式向社会公众投资者募集资金,它的投资门槛很低。老虎基金超市里面的基金都是公募基金。

 而私募基金则采取非公开方式向特定投资者募集资金。私募基金的投资门槛较高,起投金额至少10万美金,适合机构投资者和高净值人士参与。

 根据运作方式的不同,可以分为开放式基金和封闭式基金。封闭式基金指基金份额在设立时已确定,在发行完毕后的规定期限内基金份额固定不变。封闭式基金就像餐厅里面的年夜饭,固定的套餐,固定的菜式,上菜上到一半想添菜或者减菜,那是万万不能的。

 开放式基金在设立时,基金份额总规模不固定,投资者可以向基金公司申购或者赎回基金份额。开放式基金就是正常在饭店点餐,上菜上到一半觉得不够吃了可以再点,觉得点多了可以再退。

 根据基金交易场所的不同,可以分为场内基金和场外基金。场内是指证券交易所上市,也就是我们平时说的可以交易股票的二级市场。场内基金就是指在证券交易所上市交易的基金。在交易时间内,投资者可以自由买卖场内基金。

山东群英会怎么玩 场外基金只能向基金公司申购或赎回,不能在二级市场交易。每天收盘后,场外基金会清算得出一个基金净值,当天买入/卖出的客户以这个价格成交。老虎基金超市里面的基金均为场外基金。

 根据地域的不同,可以以洲为单位,划分为欧洲,亚洲,也可以以国家为单位,划分为中国,新加坡、美国等。地域比较简单,就不多赘述啦!

 根据投资对象的不同,可以分为股票型基金,债券型基金,混合型基金,货币市场基金和另类投资基金。

 股票基金以股票为主要投资对象。根据投资不同类型的股票,股票型基金还可以再细分。根据不同的投资策略,可以分为成长型基金、价值型基金和平衡型基金。成长型基金旨在寻找潜力股,可能在当下股票的价值并不高,但是看好股票未来的发展空间。价值型基金以追求稳定的经常性收入为目标。平衡型基金介于成长型和价值型之间,既注重资本增值又注重当期收入。股票型基金根据不同的股票行业,分为医药、科技、基建、消费、交通运输等。根据投资股票的规模分为大盘基金、中盘基金和小盘基金。大盘股你一定听过:苹果、亚马逊、微软。中盘股你可能听过:Domino’s Pizza、 Yelp。小盘股的例子:私有化前的聚美优品。

 债券基金以债券为主要投资对象,债券包含了风险级别较低的国债、地方债,还包含了风险级别较高的企业债。由于通常情况下,债券为投资人提供固定的回报和到期还本,风险低于股票,所以相比较股票基金,债券基金具有收益稳定、风险较低的特点。

 货币基金主要投资于短期货币工具,如国债、央行票据、商业票据、银行定期存单等短期有价证券。这类基金风险较小,流动性好,但收益率低。像余额宝这种就是典型的货币基金,基本能做到随取随用。

 相较于股票型基金、债券型基金的专一,混合基金根据策略的不同,可以同时投资于股票、债券和货币基金,资产配置相对比较灵活。

 另类投资基金区别于传统的股票、债券、货币。如黄金、房地产、大宗商品、对冲基金、衍生品基金等。

 根据策略的不同,可以分为主动型基金和被动型基金。被动型基金一般选取特定的指数成份股作为投资对象,不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现。

 和被动型基金相反,主动型基金以取得超越市场的业绩表现为目标的基金,需要基金经理主动选择投资标的来确定投资组合。由于主动型基金的人为因素比被动基金要多,所以基金经理、基金公司的筛选需要提前做功课,这些内容我们将会在后面的课程中细说。

 介绍完了基金分类,小虎带你来看看如何通过基金名称了解一只基金。

山东群英会怎么玩 一般情况下,基金以基金管理公司开头,比如家喻户晓的贝莱德、富达、富兰克林等。跟在管理公司后面的是区域,比如全球、亚洲、中国。区域后面跟着投资对象,比如债券、货币基金,如果投资对象是股票,又会列出股票所处的行业,比如科技、消费等。

 你学会了吗?

 本文首发于老虎社区,更多内容请关注老虎社区ID“老虎基金超市”,获得更多全球优质基金解读。

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